Jak vybrat správného finančního poradce

Pokud jste se pod tíhou úsporných balíčků naší vlády rozhodli, že bezpečně uložíte a zhodnotíte své peníze, založíte dětem spoření nebo životní pojištění anebo jen potřebujete poradit s pojištěním bytu, určitě přemýšlíte nad tím, na jakého odborníka se obrátit. Finančních poradců je v České republice spousta, od nezávislých konzultantů až po ty, kteří vystupují pod hlavičkou konkrétního finančního ústavu. Při jejich výběru je potřeba dát si pozor na několik důležitých věcí:

  1. Dejte na první dojem. Seriózní finanční poradce se vám hned na začátku představí,  řekne vám, pro jaké finanční ústavy pracuje a jak je odměňován. „Poptejte se také mezi přáteli a známými, zda mají s někým konkrétním pozitivní zkušenost,“ radí Marek Mencl z portálu Vasiporadci.cz, který sdružuje prověřené finanční poradce z celé republiky.

 

   2. Pokud po vás bude chtít finanční poradce citlivější informace týkající se vašich rodinných a majetkových poměrů a již uzavřených smluv, neděste se. Potřebuje tyto informace k tomu, aby dokázal udělat analýzu vašich potřeb a byl tak schopen vám připravit nabídku přímo na míru. Sami uznáte, že mít uzavřeny tři životní pojistky na manželku by nemělo smysl.

 

   3. Myslete na to, že finančnímu poradci budete svěřovat možná doslova celé jmění, a proto nespěchejte. Na první schůzce se vzájemně „oťukejte“, na další už by vás měl poradce seznámit s konkrétním finančním plánem.

 

   4. Hlavně ne pod tlakem. Chce po vás finanční poradce, abyste hned podepsali smlouvu, kterou pro vás připravil? Důvodem může být samozřejmě extrémní  výhodnost nabídky od konkrétní banky (např. většina finančních institucí má čas od času časově omezenou výhodnější akci), ale každopádně by to mělo zvýšit vaši obezřetnost. Vezměte si čas na rozmyšlenou, poraďte se nad nabízenými produkty s rodinou a až pak podepisujte.

 

   5. Nepůjčujte si. Na spotřebitelských úvěrech nebo „rychlých“ půjčkách ještě nikdo nevydělal, bance za půjčené peníze draze zaplatíte, a pokud nejste v extrémně vážné životní situaci, rozhodně si nepůjčujte. Seriózní poradce by vám měl poradit, jak si vytvořit finanční rezervu tak, abyste si půjčovat už nikdy nemuseli.

 

   6. Pokud ve svém okolí nemáte nikoho, kdo by vám nějakého finančního poradce doporučil, můžete hledat inspiraci na portálu Vasiporadci.cz. Vznikl na konci minulého roku a zprostředkovává kontakt mezi zájemci a pečlivě prověřovanými finančními poradci, kterých je na portálu více než 200. Za dobu své existence zprostředkovali Vasiporadci.cz více než 400 poptávek ke spokojenosti klientů.